从金融监管层面分析，合法投资交易平台需遵循金融监管部门的三项核心要求：其一，交易资金必须接入第三方存管系统；其二，平台账户体系严禁设置非同名转账功能；其三，交易数据需实时接入监管科技系统。因此，投资者进行资产配置决策时，应当着重核查平台的"三证一备"（金融许可证、ICP备案、信息安全认证及监管备案信息），优先选择在苹果App Store及各大安卓应用市场官方榜单公示的持牌机构应用程序，以有效规避金融诈骗风险。
掌上白银APP在抖音等平台给投资人进行虚假、夸大宣传，目的是诱导普通人去平台开户，进行交易。平台里面都是高杠杆在操作，而且一手的手续费特别贵，能达到百分之十到二十。不少投资者根本没有这个现货期货的交易经验，这个平台宣传的是现货订购，其实就是高杠杆的期货交易模式，这样的模式，给不少投资者带来了巨大的损失！平台没有任何醒目的风险警示提醒，全是各种宣传，各种诱导来让投资者多入金，多交易！
问题公司：上海华通白银国际交易中心有限公司
交易APP：华通白银APP、中国白银APP，掌上白银APP，银宝街APP、华银APP、中银订购APP等等
交易产品：白银、铂金
存在问题：虚假宣传、诱导开户、非法期货、内幕交易
具体问题：平台卡顿，走势与正规期货不同，入金到其他公司，没有第三方资金监管
受害者案例：（涉及隐私、部分有所改动）
案例一：
我就是在红果短剧中看到掌上白银APP的广告，我就从手机上下载去买了，开始还有优惠卷，我就小资金在里面操作，后来感觉可以，就大资金往里转，在买的中间经常出现卡顿等情况，就是买的时候数字不变，买上以后直接数字变化的时候我的钱就直接没有了。后来我又用另一个手机号买，挣了一千多，但是提现不了，平台说每人只能一个账号，最后我新的手机号买的只把本金退给我了，挣的2000多，直接不给了，最后我一共亏了76800元。
案例二：
2025年2月份在网上看到掌上白银APP的贵金属交易平台的宣传，小投资大回报的诱导下，下载了这个掌上白银APP，然后就在里面跟着操作，还有什么各种充值福利什么的，以为做这个可以赚钱，结果操作了一段时间，感觉不对经，平台的走势有出入，买涨它跌，买跌它涨，恍惚有人盯着你操作一样，投资少还好，只要稍微资金量大一点，就跟你反着来，后来觉得不对劲就没操作了，歇了一阵后，陆续操作还是亏损，我就觉得这个掌上白银平台真有问题，我就去网上查了一下，果然受害者比较多，跟我一样的情况。看到消费保上投诉比较多，说是非法期货交易什么的。我在这个平台亏损了5.8万元，感觉APP里面非实物销售，杠杆超高，手续费也超高，达到10%，为了做这个白银，我信用卡都刷爆了！
处理结果：受害者都是在网络上通过社交媒体的广告接触到掌上白银平台，这家平台根本没有期货交易的资质，做的事情都是期货交易的模式。在接到受害者后，向我们提供了必要的证据资料，开始帮助受害者处理，一般需要7~15个工作日的时间完成处理。追损顾问：dzc644
如果您被骗，请保留好相关证据，达到以下几点基本上都是可以追回的：
1、相关聊天记录
与分析师或代理商或喊单人员的聊天记录是最基础的证据。因为这类证据能够充分反映我们受骗者受骗的整个过程，相关分析师或代理商在聊天过程中产生的违.法违规的地方，能够在聊天记录中得到充分反映。
2、相关交易记录
投资者或受骗者在交易软件上的整个交易过程，都能在交易记录中得到反映，这份证据能够证明在交易所或平台交易资金损失的过程，只要能够登上相关的交易软件，此交易记录基本都能够下载下来。
3、相关银行出入金记录
此类证据是投资者或受骗者自己账户的出入金情况，能够反映受骗者投入的资金情况，以及出金情况，两者之差基本就是投资者的全部资金损失。这类证据受骗者基本都能保存，只需要去银行打印一下流水即可。
投资有风险，入市须谨慎！张成顾问提示：金融市场乱象丛生，很容易导致投资者误入歧途从而被骗！如果能知途其反，果断的收集证据维护自己的权益，正义是只会迟到但永不会缺席的，追损顾问（V：dzc644)帮你伸张正义，追回损失！
